Các nhóm tiền điện tử và fintech lần đầu tiên bị phạt nhiều hơn vì kiểm soát lỏng lẻo so với toàn bộ hệ thống tài chính truyền thống vào năm ngoái, khi các nhà chức trách toàn cầu trấn áp các dòng tiền bất hợp pháp trong các lĩnh vực tài chính mới.
Dữ liệu được Financial Times phân tích cho thấy các công ty tiền điện tử và thanh toán kỹ thuật số đã phải trả 5,8 tỷ USD tiền phạt vào năm ngoái vì những thiếu sót trong việc kiểm tra khách hàng và kiểm soát chống rửa tiền, cũng như không tuân thủ các biện pháp trừng phạt và các vấn đề tội phạm tài chính khác.
Tổng số tiền 5,8 tỷ đô la, bao gồm khoản phạt 4,3 tỷ đô la đối với sàn giao dịch tiền điện tử Binance được các công tố viên Hoa Kỳ coi là một phát súng cảnh cáo , đã vượt xa con số 835 triệu đô la mà các nhóm dịch vụ tài chính truyền thống phải trả vào năm ngoái, mức thấp nhất trong một thập kỷ.
Tổng số tiền phạt 5,8 tỷ USD vào năm ngoái đối với các nhóm thanh toán tiền điện tử và kỹ thuật số, bao gồm 4,3 tỷ USD cho Binance, vượt xa con số 835 triệu USD mà các nhóm dịch vụ tài chính truyền thống phải trả
Dennis Kelleher, giám đốc điều hành của Better Markets có trụ sở tại Washington, người ủng hộ các quy định chặt chẽ hơn, cho biết các số liệu này phản ánh nhiều hơn về thực tiễn tồi tệ trong các lĩnh vực tài chính mới hơn là sự cải thiện ở các ngân hàng truyền thống.
Ông nói: “Sự gian lận và tội phạm tràn lan trong lĩnh vực tiền điện tử cao cấp đã buộc các cơ quan quản lý và công tố viên phải chuyển hướng các nguồn lực”, mô tả đây là một nỗ lực nhằm “ngăn chặn hành vi nghiêm trọng và cố gắng ngăn chặn nó trở nên tồi tệ hơn”.
Dữ liệu do nhà cung cấp phần mềm tuân thủ Fenergo biên soạn cho thấy tổng số tiền phạt cho hoạt động rửa tiền và các vi phạm tội phạm tài chính khác đã tăng hơn 30% lên 6,6 tỷ USD, nhưng vẫn thấp hơn nhiều so với mức cao nhất năm 2015 là 11,3 tỷ USD.
Số liệu thống kê hàng năm bị ảnh hưởng nặng nề bởi các khoản tiền phạt trị giá hàng tỷ đô la, chẳng hạn như khoản tiền phạt đối với Binance năm ngoái, khoản tiền phạt 8,9 tỷ đô la của BNP Paribas vì vi phạm lệnh trừng phạt vào năm 2015 và khoản tiền phạt 5 tỷ đô la của Goldman Sachs vào năm 2020 về các vấn đề liên quan đến quỹ đầu tư quốc gia 1MDB của Malaysia.
Số tiền phạt đối với các nhà cung cấp tiền điện tử và thanh toán đã tăng đáng kể vào năm ngoái. Các công ty tiền điện tử đã ghi nhận 11 khoản tiền phạt so với mức trung bình dưới 2 khoản tiền phạt một năm trong 5 năm trước đó, trong khi các công ty thanh toán phải chịu 27 khoản tiền phạt so với mức trung bình khoảng 5 khoản một năm từ năm 2018 đến năm 2022. Hầu như tất cả các nhóm thanh toán bị phạt năm ngoái đều ít hơn hơn 20 tuổi.
David Lewis, cựu lãnh đạo Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính, cơ quan giám sát tài chính khủng bố và rửa tiền của thế giới, cho biết: “Hầu hết các khu vực pháp lý vẫn chưa quản lý các công ty tiền điện tử theo tiêu chuẩn toàn cầu, vì vậy chúng tôi có thể mong đợi các khoản tiền phạt tiếp theo sẽ xảy ra trong lĩnh vực này”.
Lewis, hiện là người đứng đầu bộ phận chống rửa tiền tại công ty tư vấn Kroll, cho biết thêm: “Việc thiếu sự giám sát và quy định phù hợp này là mối lo ngại thực sự khi rủi ro của tiền điện tử tiếp tục gia tăng và bọn tội phạm tìm cách khai thác các lỗ hổng ở bất cứ nơi nào chúng có thể”.
Andrew Barber, đối tác tại công ty luật Pinsent Masons, cho biết tiền phạt đối với các nhóm thanh toán và tiền điện tử có thể còn cao hơn trong những năm tới khi các chính phủ đưa ra các chế độ quản lý mới.
Ông nói thêm: “Các công ty trước đây hoạt động mà không có sự giám sát của cơ quan quản lý sẽ cần thời gian để điều chỉnh”. “Chúng tôi chỉ có thể mong đợi sự tập trung vào các biện pháp kiểm soát [chống rửa tiền] của các công ty này sẽ tăng lên.”
Đọc thêm: Thị trường đã sẵn sàng cho giao dịch chênh lệch giá của FED không rủi ro sắp hết hạn
Các cơ quan quản lý ở một số khu vực pháp lý đã cảnh báo các công ty thanh toán phải cải thiện, trong đó Cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh năm ngoái đã nêu bật những rủi ro “không thể chấp nhận được” do lĩnh vực này gây ra.
Charles Kerrigan, một chuyên gia về tiền điện tử và đối tác tại công ty luật CMS, cho biết tiền phạt có thể sẽ giảm vì tiền điện tử đã được kiểm soát chặt chẽ hơn nhiều so với thời kỳ sơ khai. Ông nói thêm: “Đã đến lúc các cơ quan thực thi pháp luật công khai nói rằng họ mong muốn mọi người sử dụng tiền điện tử để phạm tội nhưng bạn sẽ phải điên lên khi làm điều đó”.
Kerrigan cũng cho biết tiền điện tử không đủ lớn để gây ra mức độ tội phạm tài chính đáng kể hoặc trở thành nguồn phạt tội phạm tài chính đáng kể trong dài hạn. Vốn hóa thị trường toàn cầu của nó chỉ là 1,8 nghìn tỷ USD, so với hàng trăm nghìn tỷ tài sản trong hệ thống tài chính truyền thống.
“Sẽ có tiền phạt vì các cơ quan quản lý muốn đưa ra quan điểm [về tiền điện tử],” ông nói.
Rory Doyle, người đứng đầu chính sách tội phạm tài chính tại Fenergo, cho biết tiền phạt đối với các tổ chức tài chính truyền thống có thể tăng trở lại “khi các mô hình đáng ngờ bắt đầu xuất hiện” từ các giao dịch với các thực thể Nga.
Đọc thêm: Chứng khoán Châu Á mở cửa hỗn hợp; Biến động Bitcoin trên bài đăng X: Kết thúc thị trường
Nguồn Financial Times
Tôi là Michael Đỗ, tên thật là Đỗ Văn Toàn, sinh năm 1990 tại thành phố Hồ Chí Minh. Hiện tại tôi đang là nhà phân tích thị trường cho công ty CF Việt, với kinh nghiệm gần 10 năm trên thị trường, tôi hy vọng có thể cung cấp cho bạn những thông tin kiến thức bổ ích.
